الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل وكيف تختار السهم الأفضل للاستثمار طويل الأجل ؟
الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل يعتبر الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل أقل خطورة من المضاربة اليومية في الأسهم ، وهذا النوع من الاستثمار يهدف إلى تحقيق مكاسب مالية طويلة الأجل ، وهذا هو السبب في أننا نشرح لك كل شيء من خلال موقع زيدية. المرتبطة بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل.
هناك العديد من الصناديق الاستثمارية التي يقدمها البنك الأهلي وحسابات الاستثمار ، والتي يمكنك التعرف عليها من الموضوع: أفضل صناديق الاستثمار في البنك الأهلي وما هو الحساب الاستثماري ، مزاياها وعيوبها
الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
كمستثمر طويل الأجل ، فأنت بحاجة إلى معرفة كل خطوة للاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل ، ونذكر هذه الخطوات على النحو التالي:
1- تحديد القيمة الحقيقية لأسهمك
- يتكون هذا من معرفة الأسهم التي يتم تسعيرها حاليًا أقل من قيمتها أو أعلى من قيمتها ، وعندما تفعل ذلك ، يمكنك تحديد سعر هنا يعكس القيمة الحقيقية للشركة.
- ومن ثم ، يجب أن تفكر في تقرير الشركة لأنك ستحتاج إلى حساب بعض النسب التي تشمل كلا من النسب المالية الحالية ، ونسبة الكفاءة ، ونسب الدرجات والأداء.
- تخبرنا النسبة المالية الحالية وتوضح ما إذا كان لدى الشركة ما يكفي من المال لدفع النفقات أو أنها من بين العناصر التي تمنع الخروج من العمل.
- وبالتالي ، باستخدام البيانات من سنتين إلى خمس سنوات ، يمكنك حساب النسبة الحالية ، والنسبة السريعة ، ونسبة الأموال المقترضة والخاصة.
- تخبرك نسبة الإنتاجية أو الكفاءة بشكل أساسي ما إذا كانت الإدارة الفعالة هي تحقيق أقصى استفادة من رأس المال والأصول المتاحة.
- يجب أن تفكر في تحليل عائدك على حقوق الملكية والعائد على رأس المال العامل.
- بالإضافة إلى ذلك ، تخبرك نسب التقييم لشركة ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو مبالغ فيها ، ويجب أن تفكر في تحليل نسبة السعر إلى الأرباح.
2 سجلات البيانات
- هذه الخطوة هي إنشاء ملف تفصيلي لكل ما يتعلق بالشركة ، وبالتالي ، باستخدام النسب التي تمت مناقشتها سابقًا ، يمكنك مقارنة الشركات المختلفة في نفس القطاع.
- إن استخدام جدول بيانات يجعل ذلك أسهل بكثير لأنه يسمح لنا بجمع كمية كبيرة من المعلومات في مكان واحد.
3- تحليل جميع البيانات
- ستساعدك الإشارة إلى قائمة مرجعية سريعة على اتخاذ قرارات منطقية وستحتاج إلى مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداوله وقطاع الأعمال الذي تنتمي إليه.
- تتيح لك هذه المعلومات معرفة ما إذا كانت الشركة فعالة أو ضعيفة الأداء ومقارنتها بالشركات الأخرى.
- على سبيل المثال: إذا كانت هناك شركة معينة متخلفة في الصناعة ، فأنت بحاجة إلى إعادة التحقق من النسبة المالية ، حيث سيساعدك ذلك على معرفة ما إذا كانت قيمة الشركة أقل من قيمتها.
- يجب عليك التحقق من التغييرات في الأداء والتقييمات المالية لكل شركة على مدار العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
- سيُظهر لك هذا كل ما يتعلق بالأداء المالي. مرحبًا ، إذا سارت الأمور إلى الأفضل أو الأسوأ ، فأنت بحاجة إلى إلقاء نظرة على ميزانية الشركة ومعرفة الأخبار لمقارنة التقديرات.
- إذا أظهر التقييم أن الشركة قد تم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية بسبب انخفاض في الربح ، فهذا يؤكد الحقيقة ، وبالنظر إلى أن التكاليف قد تم تخفيضها بنجاح ، فأنت أقل خوفًا من حدوث انخفاض في العائد على رأس المال … ،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،، ،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،؟
- بالإضافة إلى ذلك ، يجب استخدام الوضع المالي لتصنيف الشركات التي تهمك من حيث المخاطر العالية والمتوسطة والمنخفضة.
- سيعطيك هذا سياقًا آخر مناسبًا للنظر في النسب الأخرى ، وطريقة تحسين قائمتك هي ترتيب الشركات باستخدام نظام معين ، على سبيل المثال من 1 إلى 5 ، مما يعني أن
- هذا احتمال كبير
- هذه فرصة صغيرة.
4 حدد المخزون
- بعد أن تأخذ كل هذا في الحسبان وتقوم بتطبيقه على قائمة الأسهم المفضلة لديك ، يجب أن تكون قد حددت 2-3 أسهم تريد الاستثمار فيها.
- مع العلم أنه لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع لاختيار الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها ، تتيح لك التجربة اختيار ما يناسبك.
تقدم البنوك في كل مكان لعملائها عدة أنواع من التمويل ، ويختلف نوع وشروط التمويل بدرجات متفاوتة من بنك إلى آخر.
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
- من قواعد الاستثمار طويل المدى تجاهل انتشار الشائعات ، فعندما تسمع عن ارتفاع سعر السهم في شركة ما ، لا يجب الاعتماد على هذه الأحاديث ، لأن الكلام والتفسيرات الكاذبة تنتشر بسرعة.
- هناك بعض التغييرات الطفيفة في استثمارك والتي ترتبط بتقلبات الأسعار ، وتستمر هذه التقلبات لفترة قصيرة.
- يجب دراسة جميع تحركات الشركة وكذلك وضعها الحالي والمستقبلي حيث أن التقلبات حتمية ولا يمكن التنبؤ بها.
- كمستثمر طويل الأجل ، يجب أن تكون لديك درجة عالية من الثقة في استثماراتك ولا تدع بعض التغيير أو التغيير يحولك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
- يجب أن تتذكر أن الاستثمارات قصيرة الأجل تستفيد دائمًا من التقلبات التي تحدث وتقلبات الأسعار ، نظرًا لأن الاستثمارات طويلة الأجل تعتمد على عوائدها على مدى فترات زمنية طويلة تصل إلى عدة سنوات.
- أي مستثمر يقسم محفظة مالية لديه سلوك ضروري وأساسي: يجب أن تستثمر أموالك في أكثر من سوق بين هذه الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها.
- بالإضافة إلى أنه يمكنك الاستثمار في أكثر من منطقة جغرافية وأكثر من سوق للاستفادة من كل سوق.
- أحيانًا يرى المستثمر أن القيمة السوقية لأحد الأسهم التي يمتلكها تنخفض ويستمر في التمسك بها على أمل أن ترتفع مرة أخرى في وقت آخر ، وهذه من عادات الاستثمار الخاطئة ويجب على المستثمر أن يعرفها. متى يجب أن يتنازل عن الأسهم التي يملكها.
كيف تختار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟
- عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو أسواق الأسهم بشكل عام ، فإن العديد من المستثمرين مرتبكون.
- هذا يرجع إلى حقيقة أنه من الصعب على المستثمر تحديد الأسهم الجيدة وأيها جيدة للشراء وأيها ليست جيدة للاستثمار طويل الأجل.
- عند الاستثمار على المدى الطويل ، لا تنظر فقط إلى مقاييس معينة ، ولكن يجب أن تركز جيدًا على أهدافك الاستثمارية وتضعها في الاعتبار على المدى الطويل ، كما أن الانضباط وفهم أهداف الاستثمار أمر لا بد منه.
هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها استثمار مبلغ صغير والبدء في طريقة الاستثمار خطوة بخطوة ، لذا في هذا الرابط أقدم لك كل التفاصيل التي يمكنك تعلمها من الموضوع: أفضل طريقة لاستثمار مبلغ صغير من المال
أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لمعرفة الأسهم التي تستحق الشراء وأي الاستثمارات طويلة الأجل يمكن استخدامها ، وإليك بعض الاستراتيجيات المستخدمة لتحديد قيمة السهم:
1 انظر إلى معدل توزيع الأرباح
- يُظهر التزام الشركة بالدفع وزيادة هوامش الربح قدرة الشركة على التنبؤ بأرباحها والاستقرار المالي القائم لدفع هذا الربح.
- بالإضافة إلى ذلك ، يأتي هذا الربح من الربح الحالي أو الربح المتبقي للعملاء.
- يجب تحديد عدد السنوات التي وصلت فيها الشركة إلى هذا التوازن: يقول البعض إنها خمس سنوات ، بينما يقول آخرون إنها يمكن أن تصل إلى عشرين عامًا.
- لكن هذه السنوات ستمنحك القدرة اللازمة لمعرفة ميزان الربح في هذه الشركة ، وكذلك قدرة الشركة على توزيع البارح بشكل منتظم.
2- التحقق من نسبة السعر إلى الربح
- يجب تنقيح نسبة السعر إلى الأرباح كما لو كان المخزون أقل من القيمة الفعلية أو غير صالح.
- يعتمد الحساب على نسبة سعر السهم الحالي إلى أرباح الشركة لكل سهم.
- كلما ارتفعت نسبة السعر إلى العائد ، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
- ومن ثم ، عندما يرتفع السعر إلى أرباح جيدة ، فهذا دليل على أن هذا السهم مبالغ فيه وقد ينخفض.
- لكن معدل العائد المنخفض قد يشير إلى أن هذه الأسهم جذابة للاستثمار وأن هذه الأسواق دفعت أقل من قيمتها الفعلية لهذه الأسهم.
- لذلك ، يجب مقارنة نسبة السعر إلى العائد مع أسهم الشركات الأخرى في نفس القطاع.
- على سبيل المثال ، إذا كانت هذه الشركة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 9 ، بينما الشركات الأخرى في نفس المنطقة والصناعة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 14 ، فهذا يشير إلى أن سعر السهم أقل من القيمة الفعلية للسهم. أسهم في نفس القطاع.
3- بحث عن تقلبات الأرباح
- يكون الاقتصاد دائمًا في حالة حركة ، وأحيانًا يكون قويًا والأرباح عالية ، وأحيانًا يكون العكس هو الصحيح.
- لذلك ، فإن تقدير الأرباح السابقة للسهم والتنبؤ بالأرباح المستقبلية هي إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم هو شراء جيد أم لا.
4- فهم الظروف الاقتصادية
من الضروري معرفة الظروف الاقتصادية من خلال النظر في المؤشرات الاقتصادية.
هنا قمنا بتغطية كل ما يتعلق بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وأساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية اختيار أفضل الأسهم ، وأخيراً العوامل والاستراتيجيات لاختيار الأفضل. منها. الأسهم للاستثمار طويل الأجل ونأمل أن نكون قد قدمنا لك ما تبحث عنه.